Expérimentation d’un modèle de correspondance bancaire tokenisé : un tournant majeur pour un standard ouvert et interopérable

L’expérimentation s’est concentrée sur les comptes de dépôt en blockchain de plusieurs banques avec des paiements utilisant un modèle de correspondance bancaire tokenisé et des règlements effectués en utilisant la MNBC interbancaire. Elle visait à démontrer la faisabilité d’un protocole blockchain sans plateforme pour prouver que les transactions pouvaient être réglées en toute sécurité sans avoir recours à une plateforme centralisée.
L’expérimentation a démontré la faisabilité d’un protocole blockchain sans plateforme pour la correspondance bancaire, en utilisant le protocole so|cash open source et le système DL3S de Banque de France.

Pour faire suite à l'article publié ici, voici les principaux enseignements de l'expérimentation

Principaux enseignements de l’expérimentation

Ce modèle permet l’interopérabilité entre les comptes espèces de la chaîne et la monnaie numérique de banque centrale interbancaire, en facilitant les paiements interbancaires de manière fluide et en améliorant l’efficacité des transactions transfrontalières. L’intégration de ces technologies permet une gestion automatisée de la liquidité par le biais de transactions atomiques, ce qui contribue à optimiser la liquidité intraday et à réduire les risques de règlement. En outre, du fait de sa nature décentralisée, le protocole so|cash garantit que les banques restent maîtres de leurs « smart contracts », tout en opérant dans le cadre d’un standard commun ouvert, favorisant ainsi un environnement collaboratif et sécurisé.

La capacité à exécuter des règlements 24h/24, 7j/7 en temps réel introduit un changement de paradigme dans les services de gestion de trésorerie, en créant de nouvelles opportunités pour les opérations de trésorerie des entreprises et en permettant la mise en place de stratégies de gestion financière plus dynamiques. 
Cette expérimentation ouvre la voie à une adoption plus large des infrastructures financières ouvertes et décentralisées, en améliorant l’efficacité, la sécurité et la résilience du secteur bancaire.

L’expérimentation a également largement bénéficié de l’accompagnement de White & Case (bureau de Paris), qui a apporté son expertise juridique, et de la coordination de KPMG France, qui a assuré une gestion efficace du projet et fourni une expertise solide en la matière.

En outre, le soutien de plusieurs partenaires interbancaires agissant en qualité d’observateurs, dont BNP Paribas, Santander, SEB et Société Générale, qui ont partagé leurs points de vue et manifesté leur intérêt pour un standard commun au sein du secteur, a également contribué à la réussite de cette initiative.

Découvrez les conclusions de l’expérimentation et les tendances d’avenir portées par la monnaie numérique dans ce rapport ! Will open in a new tab