Crédit Agricole CIB propose à ses clients une gamme complète de produits et services dans les métiers de la banque de marchés, du courtage, de la banque d'investissement, des financements structurés, de la banque commerciale et de la banque privée à l'international.
» FINANCE ISLAMIQUE
La finance islamique au coeur du développement de Crédit Agricole CIB
Crédit Agricole CIB propose une large palette de services dans le domaine de la finance islamique. Il met au service de sa clientèle internationale une expertise inégalée. Son équipe dédiée s'appuie sur ses compétences transversales en matière de conseil, de gestion du risque et de financements, couplées à une connaissance spécifique de la Charia.
Une gamme complète de produits et services conformes à la Charia
Spécialiste reconnu de la finance islamique, Crédit Agricole CIB propose depuis de nombreuses années une large palette de services financiers dans ce domaine.
Installée à Bahreïn avec des représentants en Europe et en Asie, l’équipe Global Islamic Banking (GISB) collabore avec toutes les lignes métiers du Groupe. Elle crée ainsi les instruments financiers qui permettent à ses clients d’investir et de gérer leurs risques sur les marchés financiers internationaux, à l’aide d’outils conformes à la ChariaLoi islamique révélée au prophète Mahomet et inscrite dans le Coran. Un produit conforme à la Charia répond aux exigences de la loi islamique..
Installée à Bahreïn avec des représentants en Europe et en Asie, l’équipe Global Islamic Banking (GISB) collabore avec toutes les lignes métiers du Groupe. Elle crée ainsi les instruments financiers qui permettent à ses clients d’investir et de gérer leurs risques sur les marchés financiers internationaux, à l’aide d’outils conformes à la ChariaLoi islamique révélée au prophète Mahomet et inscrite dans le Coran. Un produit conforme à la Charia répond aux exigences de la loi islamique..
Grâce à sa participation à plusieurs grands projets prestigieux au Moyen-Orient, Crédit Agricole CIB s’est forgé une excellente réputation. En facilitant l’accès aux clients traditionnels à des structures de type finance islamique, Crédit Agricole CIB encourage la circulation des capitaux entre ces deux sphères financières distinctes.
L'offre Finance islamique en détail
Crédit Agricole CIB fournit à ses clients – entreprises, institutions financières et banques, producteurs de matières premières et sociétés de trading – un choix complet de produits financiers : financements à court et moyen terme, produits de change, gestion de trésorerie, crédits syndiqués, financements commerciaux et structurés. Soucieux de fournir un service personnalisé de qualité, nous élaborons avec nos clients des solutions sur mesure pour les aider à atteindre leurs objectifs.
Crédits syndiqués
Crédit Agricole CIB est l’un des principaux acteurs du marché des crédits syndiqués islamiques. L’équipe syndication dispose des connaissances et de l’expérience nécessaires pour élaborer et structurer des stratégies de syndication sur mesure permettant de répondre aux besoins de financement des clients. La Banque élabore et garantit une large gamme d’instruments financiers pour les établissements financiers et les entreprises. Crédit Agricole CIB maîtrise tous les aspects de la conformité des émissions de dette avec la Charia. Grâce à son vaste réseau de banques syndiquées, la Banque peut exécuter ses mandats dans des délais très courts. La syndication de crédits islamiques est généralement structurée autour du concept de TawarruqMurabaha Forme de crédit qui permet au client d'effectuer un achat sans avoir à contracter un emprunt portant intérêt. La banque achète un bien puis le vend au client en différé.
inversé (voir ce terme). (Murabaha).
Crédit Agricole CIB est l’un des principaux acteurs du marché des crédits syndiqués islamiques. L’équipe syndication dispose des connaissances et de l’expérience nécessaires pour élaborer et structurer des stratégies de syndication sur mesure permettant de répondre aux besoins de financement des clients. La Banque élabore et garantit une large gamme d’instruments financiers pour les établissements financiers et les entreprises. Crédit Agricole CIB maîtrise tous les aspects de la conformité des émissions de dette avec la Charia. Grâce à son vaste réseau de banques syndiquées, la Banque peut exécuter ses mandats dans des délais très courts. La syndication de crédits islamiques est généralement structurée autour du concept de TawarruqMurabaha Forme de crédit qui permet au client d'effectuer un achat sans avoir à contracter un emprunt portant intérêt. La banque achète un bien puis le vend au client en différé.
inversé (voir ce terme). (Murabaha).
Financements de projets et financements structurés
Crédit Agricole CIB figure parmi les leaders mondiaux des financements de projets et des financements structurés et se classe régulièrement parmi les cinq premiers acteurs de ce secteur. Soucieuse de répondre aux besoins de financement de ses clients et de les aider à atteindre leurs objectifs, la Banque jouit d’une solide expérience dans la mise en place et la structuration de financements pour des projets internationaux complexes dans les secteurs de l’électricité, des infrastructures, de la distribution et du traitement des eaux, du pétrole et du gaz et de l’industrie minière. Dans le cadre de contrats Istisna(financement progressif). Contrat d'acquisition d'un bien avec paiement progressif du prix au fur et à mesure que le bien est construit.
-Ijara, Crédit Agricole CIB a mené à bien plusieurs opérations de financement dans le Golfe dans le domaine des infrastructures, des ressources naturelles et de l’énergie. Le conseil en financement de projets est une autre fonction clé de la banque pour les financements de projets structurés conformes à la loi islamique.
Crédit Agricole CIB figure parmi les leaders mondiaux des financements de projets et des financements structurés et se classe régulièrement parmi les cinq premiers acteurs de ce secteur. Soucieuse de répondre aux besoins de financement de ses clients et de les aider à atteindre leurs objectifs, la Banque jouit d’une solide expérience dans la mise en place et la structuration de financements pour des projets internationaux complexes dans les secteurs de l’électricité, des infrastructures, de la distribution et du traitement des eaux, du pétrole et du gaz et de l’industrie minière. Dans le cadre de contrats Istisna(financement progressif). Contrat d'acquisition d'un bien avec paiement progressif du prix au fur et à mesure que le bien est construit.
-Ijara, Crédit Agricole CIB a mené à bien plusieurs opérations de financement dans le Golfe dans le domaine des infrastructures, des ressources naturelles et de l’énergie. Le conseil en financement de projets est une autre fonction clé de la banque pour les financements de projets structurés conformes à la loi islamique.
Export & Trade Finance
Crédit Agricole CIB aide ses clients à gérer leurs activités transfrontalières plus efficacement et offre une gamme complète de services de trade finance : crédits commerciaux et facilités, crédits import-export et financements structurés, préfinancements export et financement de créances. Ses équipes gèrent tous les aspects opérationnels en s’assurant du respect de la Charia. Son vaste réseau de succursales et de correspondants lui permet d’assurer une couverture mondiale.
Crédit Agricole CIB aide ses clients à gérer leurs activités transfrontalières plus efficacement et offre une gamme complète de services de trade finance : crédits commerciaux et facilités, crédits import-export et financements structurés, préfinancements export et financement de créances. Ses équipes gèrent tous les aspects opérationnels en s’assurant du respect de la Charia. Son vaste réseau de succursales et de correspondants lui permet d’assurer une couverture mondiale.
Facilités bilatérales
Crédit Agricole CIB fournit des financements à ses clients dans le cadre de structures Ijara Contrat de crédit-bail aux termes duquel la banque achète un bien pour un client puis le loue en crédit-bail pour une période déterminée.
(crédit-bail) ou Murabaha (financement basé sur le principe du coût majoré). La structure Murabaha peut également être utilisée pour les financements structurés d’opérations sur matières premières.
Crédit Agricole CIB fournit des financements à ses clients dans le cadre de structures Ijara Contrat de crédit-bail aux termes duquel la banque achète un bien pour un client puis le loue en crédit-bail pour une période déterminée.
(crédit-bail) ou Murabaha (financement basé sur le principe du coût majoré). La structure Murabaha peut également être utilisée pour les financements structurés d’opérations sur matières premières.
Crédit Agricole CIB peut fournir des produits islamiques pour faciliter les échanges commerciaux et la gestion de trésorerie. La Banque peut également financer l’expansion de ses clients sur leurs marchés domestiques et à l’international, assurer la gestion de leurs créances et répondre à tout autre besoin de financement relatif aux échanges commerciaux.
Crédit Agricole CIB propose également des solutions de financement conformes à la Charia dans les secteurs des matières premières, des télécoms et des médias et de l’immobilier ainsi que des solutions de financement d’acquisition et de financement avec effet de levier.
L'offre détaillée des marchés de capitaux islamiques
L'offre, régionale et mondiale, comprend des solutions d’investissement et de couverture appliquées à des devises, des SwapOpération par laquelle deux intervenants vont échanger des flux financiers, par exemple, un taux d'intérêt contre un autre (swap de taux) ou une devise contre une autre.s de taux bénéficiaire, des produits de crédit et des produits actions.
A la pointe de l’innovation, Crédit Agricole CIB s’engage aux côtés de ses clients pour les aider à gérer efficacement leurs risques et optimiser leurs performances financières. Grâce à une étroite collaboration, Crédit Agricole CIB est en mesure de proposer à ses clients des solutions sur mesure qui répondent à leurs besoins spécifiques et couvrent de nombreuses devises régionales.
A la pointe de l’innovation, Crédit Agricole CIB s’engage aux côtés de ses clients pour les aider à gérer efficacement leurs risques et optimiser leurs performances financières. Grâce à une étroite collaboration, Crédit Agricole CIB est en mesure de proposer à ses clients des solutions sur mesure qui répondent à leurs besoins spécifiques et couvrent de nombreuses devises régionales.
Produits de change
Intervenant de premier plan sur le marché des changes avec une gamme de produits étendue, Crédit Agricole CIB a développé une offre spécifique de solutions islamiques d’investissement et de gestion du risque de change, comprenant des swaps de devises, des contrats à terme et des options de change.
Intervenant de premier plan sur le marché des changes avec une gamme de produits étendue, Crédit Agricole CIB a développé une offre spécifique de solutions islamiques d’investissement et de gestion du risque de change, comprenant des swaps de devises, des contrats à terme et des options de change.
Structures de taux bénéficiaire
Crédit Agricole CIB propose aux emprunteurs un ensemble de solutions de couverture et de réduction des coûts, parmi lesquelles les swaps de taux bénéficiaire (swap de taux d’intérêt conforme à la Charia). Grâce à une série de Murabaha, l’investisseur peut couvrir son risque de taux d’investissement en concluant un swap de taux bénéficiaire.
Crédit Agricole CIB propose Swap de changeReposant sur des Murabaha libellés dans différentes devises, ce swap conforme à la Charia permet à l'investisseur de se protéger contre les fluctuations des taux de change. , Swap de devisesSwap islamique permet à l'investisseur de réduire le risque lié à tout paiement futur à taux fixe ou variable par l'intermédiaire de Murabaha entre Crédit Agricole CIB et l'investisseur., Wa’ad de change et Contrat de change à terme islamiqueContrat de change à terme conforme à la Charia : par le biais de Wa'ads (promesses unilatérales), Crédit Agricole CIB et l'investisseur s'engagent à échanger deux devises à une date future, à un taux prédéterminé. .
Structurés actions
Crédit Agricole CIB intervient dans le trading, la vente et l’arbitrage de produits indiciels sur actions. Grâce à une collaboration étroite avec ses équipes spécialisées, l’équipe de Finance islamique a conçu des produits d’investissement. Ces produits offrent un profil risque/rendement comparable à celui de produits actions classiques, tout en respectant les principes de la Charia.
Structurés actions
Crédit Agricole CIB intervient dans le trading, la vente et l’arbitrage de produits indiciels sur actions. Grâce à une collaboration étroite avec ses équipes spécialisées, l’équipe de Finance islamique a conçu des produits d’investissement. Ces produits offrent un profil risque/rendement comparable à celui de produits actions classiques, tout en respectant les principes de la Charia.
Produits de trésorerie et produits structurés
Crédit Agricole CIB offre une gamme complète de produits d’investissement à capital garanti qui permettent aux investisseurs de profiter des performances d’une large palette de classes d’actifs sous-jacents conformes à la Charia. De plus, Crédit Agricole CIB figure parmi les principaux fournisseurs de structures d’investissement à haut rendement sous forme de dépôt.
Crédit Agricole CIB offre une gamme complète de produits d’investissement à capital garanti qui permettent aux investisseurs de profiter des performances d’une large palette de classes d’actifs sous-jacents conformes à la Charia. De plus, Crédit Agricole CIB figure parmi les principaux fournisseurs de structures d’investissement à haut rendement sous forme de dépôt.
Couverture des risques liés aux matières premières
Crédit Agricole CIB propose à ses clients une large gamme de solutions sur mesure pour minimiser les risques liés aux matières premières (énergie, métaux de base et produits agricoles), dans différents formats conformes à la Charia.
Crédit Agricole CIB propose à ses clients une large gamme de solutions sur mesure pour minimiser les risques liés aux matières premières (énergie, métaux de base et produits agricoles), dans différents formats conformes à la Charia.
Marchés de dette
Crédit Agricole CIB est un acteur de premier plan sur les marchés de dette internationaux. Dans le domaine des SukukSimilaire à une obligation adossée à un actif, le Sukuk est un billet de trésorerie qui confère à l'investisseur une part de propriété dans un actif sous-jacent et lui assurant un revenu à ce titre., son équipe spécialisée implantée dans le Golfe recherche les solutions optimales pour accéder à cette importante poche de liquidité. S’agissant de la titrisation, Crédit Agricole CIB est l’un des leaders dans les pays du Golfe et propose des solutions sur mesure adossées à des RMByuan renminbiS, des CMBS ou des actifs spécifiques.
Crédit Agricole CIB est un acteur de premier plan sur les marchés de dette internationaux. Dans le domaine des SukukSimilaire à une obligation adossée à un actif, le Sukuk est un billet de trésorerie qui confère à l'investisseur une part de propriété dans un actif sous-jacent et lui assurant un revenu à ce titre., son équipe spécialisée implantée dans le Golfe recherche les solutions optimales pour accéder à cette importante poche de liquidité. S’agissant de la titrisation, Crédit Agricole CIB est l’un des leaders dans les pays du Golfe et propose des solutions sur mesure adossées à des RMByuan renminbiS, des CMBS ou des actifs spécifiques.
Le comité Charia de Crédit Agricole CIB
Un comité consultatif composé de spécialistes de la ChariaComité de spécialistes de l'Islam fournissant des conseils à une institution financière islamique pour le développement de produits conformes à la Charia.
conseille Crédit Agricole CIB sur les questions afférentes. Ce comité comprend d’éminents spécialistes, qui témoignent tous d’une grande expérience :
conseille Crédit Agricole CIB sur les questions afférentes. Ce comité comprend d’éminents spécialistes, qui témoignent tous d’une grande expérience :
- Cheikh Nizam S. YaqubyLe Cheikh Nizam S. Yaquby est un expert de renommée internationale dans le domaine de la finance islamique. Consultant indépendant basé à Bahreïn, il enseigne le Tafsir (interprétation du Coran) depuis 1976 et a conseillé de nombreuses banques et institutions financières sur des questions relatives à la finance islamique. Il est titulaire d'une licence d'économie et de religion comparée obtenue à l'Université McGill (Canada).
- Dr. Mohamed Ali ElgariDr. Mohamed Ali Elgari est expert auprès des Académies de Jurisprudence Islamique de l'Organisation des pays islamiques et de la Ligue islamique mondiale.
- Dr. Abdul Sattar Abu GhuddahLe Dr. Abdul Sattar Abu Ghuddah est conseiller en matière de Charia et Directeur au Département des Instruments Financiers au sein de la société saudienne AI-Baraka Investment Co. Il est titulaire d'un doctorat en droit islamique obtenu à l'Université Al Azhar du Caire, en Egypte.
Interview de Simon Eedle, Responsable mondial de la finance islamique
Brochure Finance islamique (en anglais)
Contact : : islamic@ca-cib.com
